Wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności? Nie musisz czekać na zapłatę. Skorzystaj z mikrofaktoringu dla firm i odbierz należność jeszcze tego samego dnia. Sprawdź na Comperia.pl najnowszy ranking faktoringu dla mikroprzedsiębiorstw.

Mikrofaktoring

Porównaj wszystkie oferty faktoringu w jednym miejscu

MikrofaktoringFaktoring pełnyFaktoring niepełnyFaktoring odwrotnyPrzychód poniżej 1 mln
Porównaj produkty
Znaleźliśmy dla Ciebie 13 ofert
Sortowanie:
BOŚ
Faktoring odwrotny
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.00%

Darmowa porada
ING Bank Śląski
Mikrofaktoring
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 90 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.00%

Darmowa porada
BOŚ
Faktoring z polisą
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.10%

Darmowa porada
BOŚ
Faktoring z regresem
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.10%

Darmowa porada
Alior Bank
Faktoring niepełny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 90%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 150 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.15%

Darmowa porada
Santander Bank Polska
Faktoring z regresem z maksymalnym limitem klienta
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 90%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 120 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Santander Bank Polska
Faktoring z regresem z ubezpieczeniem
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Santander Bank Polska
Faktoring pełny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 120 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Santander Bank Polska
Faktoring odwrotny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Citi Handlowy
Faktoring klasyczny/ dyskonto faktur
Wypłata środków: 48 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 365 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Pokaż więcej ofert

Legenda:Ocena danego banku na podstawie średniej ocen zebranej od naszych klientów

Skorzystaj z wiedzy naszych ekspertów

Ponad 10 lat doświadczenia naszego zespołu w analizie rynku finansów

Wszystkie wpisy

Mikrofaktoring

Mikrofaktoring to popularne określenie faktoringu dostosowanego do potrzeb najmniejszych firm, zwłaszcza osób prowadzących jednoosobowe działalności gospodarcze, a nawet start-upów.

Usługa mikrofaktoringu jest przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy nie chcą biernie czekać na wpływ należności od kontrahentów. Pieniądze mogą uzyskać dużo szybciej – od faktora, który wpłaci kwotę z faktury za kontrahenta przedsiębiorcy, a sam poczeka na zwrot wierzytelności.

Na czym polega finansowanie faktur?

Zaraz po wystawieniu faktury z odroczonym terminem płatności, przedsiębiorca może przekazać ją do opłacenia faktorowi (np. bankowi). Ten po potwierdzeniu dokumentu wypłaci klientowi zaliczkę, czyli kwotę z rachunku (w pełnej wysokości lub np. 90% - zależnie od umowy).

Mimo że odbiorca jeszcze nie uregulował faktury (zrobi to dopiero w terminie wskazanym na fakturze), przedsiębiorca może korzystać z należnych mu pieniędzy o wiele wcześniej. jednym zdaniem: wymienia fakturę na gotówkę.

Zwrot kwoty przekazanej danej firmie do dyspozycji faktor otrzyma od kontrahenta przedsiębiorcy. Jeśli to nie nastąpi, przedsiębiorca będzie musiał oddać otrzymaną wcześniej zaliczkę. Wyjątkiem jest faktoring pełny, w którym należności zostały ubezpieczone lub faktor udzielił finansowania bez regresu (czyli z przejęciem na siebie ryzyka związanego z przeterminowanymi fakturami) na innych zasadach niż z polisą.

Rozliczanie nawet pojedynczej faktury

By zacząć korzystać z mikrofaktoringu, należy zawrzeć stosowną umowę z faktorem (np. bankiem). Na mocy porozumienia przedsiębiorcy (faktorantowi) zostaje udostępniony limit faktoringowy, w ramach którego może zgłaszać wybrane przez siebie faktury do finansowania.

Od zawartej umowy może zostać pobrana prowizja przygotowawcza (zwykle 2-5% wysokości limitu).

Po przekazaniu danej faktury sprzedażowej faktor przeanalizuje jej dane i może wystosować do odbiorcy rachunku prośbę o potwierdzenie transakcji. Po jej zaakceptowaniu wystawca faktury otrzyma gotówkę, jeśli kwota mieści się z przyznanym mu limicie. Pieniądze trafią na jego konto nawet tego samego dnia.

Prowizja za finansowanie pojedynczej faktury zazwyczaj nie przekracza 5% jej wartości.

Cały proces finansowania odbywa się online.

Faktoring czy pożyczka?

Faktoring jest alternatywą dla standardowych pożyczek. Korzystanie z niego odbywa się na prostszych zasadach, bez zbędnych formalności. Wystarczy jedna umowa, by uzyskać limit, dostępny w długim okresie.

Gotówkę za pojedyncze faktury można uzyskać nawet w kilka godzin, bez każdorazowego przechodzenia długiej procedury badania zdolności kredytowej, typowej dla kredytów i pożyczek bankowych. Zgłaszając fakturę wystarczy załączyć jej skan do prostego wniosku internetowego w panelu klienta, udostępnianym przez daną firmę faktoringową.

Mikrofaktoring z ubezpieczeniem

Przedsiębiorcy, którzy nie chcą ponosić ryzyka windykacji faktur, których odbiorcy nie opłacą w terminie, mogą wybrać faktoring dla mikrofirm z ubezpieczeniem. Dzięki polisie faktor odzyska swoje pieniądze, podwyższone o prowizję będącą zapłatą za usługę, od ubezpieczyciela.

Dzięki faktoringowi z polisą faktorant uniknie konieczności zwrotu zaliczki z własnych środków i upominania się o należność od kontrahenta.