Kupujesz towary na krótkie terminy płatności lub chcesz zyskać rabat od stałych dostawców za przedterminowe wpłaty? Skorzystaj z faktoringu odwrotnego, w którym za niską prowizję faktor opłaci rachunek za Ciebie, a należność zwrócisz mu później. Sprawdź w rankingu Comperia.pl koszty finansowania faktur w wiodących firmach.

Faktoring odwrotny

Porównaj wszystkie oferty faktoringu w jednym miejscu

MikrofaktoringFaktoring pełnyFaktoring niepełnyFaktoring odwrotnyPrzychód poniżej 1 mln
Porównaj produkty
Znaleźliśmy dla Ciebie 5 ofert
Sortowanie:
BOŚ
Faktoring odwrotny
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.00%

Darmowa porada
Alior Bank
Faktoring odwrotny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: 0.15%

Darmowa porada
Santander Bank Polska
Faktoring odwrotny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Citi Handlowy
Faktoring odwrócony
Wypłata środków: 48 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 365 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Millennium
Faktoring odwrotny (firmy powyżej 5 mln obrotów)
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada

Legenda:Ocena danego banku na podstawie średniej ocen zebranej od naszych klientów

Skorzystaj z wiedzy naszych ekspertów

Ponad 10 lat doświadczenia naszego zespołu w analizie rynku finansów

Wszystkie wpisy

Faktoring odwrotny (odwrócony)

Faktoring odwrotny (in. odwrócony) to usługa skierowana do firm dokonujących zakupów, która umożliwia uzyskanie wsparcia pieniężnego w regulowaniu zobowiązań wobec dostawców.

Faktoring tego rodzaju przypomina pożyczkę kupiecką, a korzystnie z niego jest proste:

gdy przedsiębiorca otrzyma fakturę od dostawcy, przekazuje ją do opłacenia faktorowi (firmie faktoringowej). Ten dokonuje zapłaty w imieniu swojego klienta, a następnie czeka na zwrot od faktoranta należności, powiększonej o prowizję.

Spłata wierzytelności wobec faktora następuje w ustalonym z nim terminie (np. po 30 dniach, mimo że termin płatności na fakturze dostawcy wynosił tylko 7 dni). Dzięki temu przedsiębiorca może tym samym odsunąć w czasie koszty ponoszone w związku z daną fakturą.

Dla kogo faktoring odwrócony?

Z faktoringu odwrotnego może korzystać każda firma, która chce zabezpieczyć się przed utratą wypłacalności na wypadek chwilowych zatorów płatniczych.

Usługa tego rodzaju jest szczególnie polecana przedsiębiorstwom dokonującym zakupów na krótkie terminy płatności.

Faktoring może być alternatywnym źródłem finansowania biznesu. Odroczone płatności pozwolą na wykorzystanie wolnych środków .

Mimo że korzystanie z faktoringu odwrotnego jest płatne, daje możliwość obniżenia kosztów zakupowych – pod warunkiem współpracy z dostawcami oferującymi skonto, czyli zniżki za opłacanie faktur przed terminem.

Jeśli rabat od kontrahenta okaże się wyższy niż prowizja płacona faktorowi, w praktyce korzystanie z faktoringu może się okazać dla przedsiębiorcy bezkosztowe. Zaoszczędzone w procesie zakupowym pieniądze pokryją cenę usługi finansowania faktury.

Zalety faktoringu odwrotnego

Dzięki faktoringowi odwrotnemu przedsiębiorca może na bieżąco spłacać należności na rzecz kontrahentów, nawet gdy sam czeka na wpłaty od swoich odbiorców.

To sposób na zapewnienie swojej firmie płynności finansowej i budowanie wizerunku rzetelnego płatnika, który wpłynie na wzrost konkurencyjności rynkowej firmy.

Wzorowe wywiązywania się z umów pozwala na utrzymanie dobrych relacji z dostawcami, ułatwiając drogę do uzyskania od nich atrakcyjnych rabatów za terminowe lub przedwczesne wpłaty.

Ile kosztuje faktoring odwrócony?

Cena usługi jest podobna do ceny finansowania rachunków faktoringiem klasycznym.

Opłatą ponoszoną przez przedsiębiorcę jest prowizja (zwykle 2-5%), naliczana procentowo od kwoty wierzytelności. Od zawartej umowy faktor pobiera również prowizję przygotowawczą (zazwyczaj do 2%), a jej wysokość zależy od wysokości limitu faktoringowego.

Dodatkowo płatne mogą być ewentualne zmiany warunków umowy, np. podwyższenie limitu, lub niewykorzystanie środków z dostępnego limitu.