Skróć czas oczekiwania na wpływ należności od kontrahentów i przerzuć ryzyko windykacji przeterminowanych rachunków na faktora. Zapewnij swojej firmie płynność gotówkową, korzystając z faktoringu pełnego (bez regresu). Najlepsze oferty znajdziesz w najnowszym wydaniu zestawienia usług faktoringowych, przygotowanym przez Comperia.pl.

Faktoring pełny

Porównaj wszystkie oferty faktoringu w jednym miejscu

MikrofaktoringFaktoring pełnyFaktoring niepełnyFaktoring odwrotnyPrzychód poniżej 1 mln
Porównaj produkty
Znaleźliśmy dla Ciebie 7 ofert
Sortowanie:
Santander Bank Polska
Faktoring pełny
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 120 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Citi Handlowy
Faktoring właściwy
Wypłata środków: 48 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 365 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
ING Commercial Finance
Faktoring bez regresu
Wypłata środków: 24 hZaliczka: do 95%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 120 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Millennium
Faktoring pełny z ubezpieczeniem (firmy powyżej 5 mln. obrotów)
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 90%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Millennium
Faktoring pełny z polisą Klienta (firmy powyżej 5 mln obrotów)
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Millennium
Faktoring samorządowy (firmy powyżej 5 mln obrotów)
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada
Millennium
Faktoring z przejęciem ryzyka (firmy powyżej 5 mln obrotów)
Wypłata środków: 1 hZaliczka: do 100%Termin płatności nieprzeterminowanych faktur: 180 dni
Do porównaniaSzczegóły

Prowizja operacyjna: negocjowalna

Darmowa porada

Legenda:Ocena danego banku na podstawie średniej ocen zebranej od naszych klientów

Skorzystaj z wiedzy naszych ekspertów

Ponad 10 lat doświadczenia naszego zespołu w analizie rynku finansów

Wszystkie wpisy

Faktoring pełny (bez regresu)

Faktoring pełny (in. właściwy, bez regresu) jest rodzajem usługi finansowania faktur z przejęciem przez faktora ryzyka niewypłacalności i windykacji należności.

  • faktor – firma faktoringowa
  • faktorant – przedsiębiorca korzystający z usługi faktoringu

Zasadniczo mechanizm faktoringu polega na skróceniu czasu oczekiwania na należność z faktur z odroczonym terminem płatności. Wystawiając klientowi rachunek do zapłaty, przedsiębiorca może zgłosić go do finansowania przez faktora. Ten za ustaloną prowizję wpłaci zaliczkę, czyli kwotę widniejącą na rachunku (pełną lub jej część, zwykle 90%) na konto przedsiębiorcy, a na zwrot tej sumy poczeka do terminu wpłaty wskazanego na danej fakturze.

Korzystając z tej usługi, za określoną opłatą (prowizją od kwoty wierzytelności) firma może dostać do dyspozycji środki, które byłyby zamrożone na fakturach czekających na wpływ należności od kontrahentów.

Faktoring pełny a niepełny: różnice

W przeciwieństwie do faktoringu niewłaściwego w faktoringu właściwym przedsiębiorca (faktorant) nie jest zobowiązany do uregulowania należności wobec firmy faktoringowej, jeśli jego odbiorca nie opłaci rachunku w terminie. To faktor będzie musiał we własnym zakresie odzyskać należność z przeterminowanych rachunków.

Faktoring z polisą

Najczęściej w faktoring pełny ma postać faktoringu z polisą, w którym wierzytelności zostają ubezpieczone. To trójstronne porozumienie między przedsiębiorcą, faktorem a ubezpieczycielem.

Dzięki ubezpieczeniu faktor eliminuje ryzyko nieodzyskania zaliczki wypłaconej klientowi, omijając jednocześnie konieczność przyjęcia na siebie obowiązku samodzielnej windykacji.

Polisa zapewni możliwość odzyskania środków z przeterminowanych faktur w ramach odszkodowania od ubezpieczyciela.

Kiedy korzystać z faktoringu pełnego?

Z uwagi na większe ryzyko, jakie ponosi faktor, faktoring bez regresu jest zazwyczaj droższy od faktoringu niepełnego, jednak w wielu przypadkach to właśnie faktoring pełny będzie dla przedsiębiorcy korzystniejszą formą finansowania.

Faktoring właściwy w przeciwieństwie do niewłaściwego pozwala na skuteczne uniknięcie problemu windykacji ewentualnych należności. To gwarancja zachowania płynności finansowej bez podejmowania ryzyka.

Usługa polecana jest przede wszystkim przedsiębiorcom, którzy rozpoczynają współpracę z nowymi odbiorcami i nie mają wystarczającej wiedzy o ich sytuacji finansowej lub terminowości w regulowaniu rachunków.

Kolejna zaletą faktoringu bez regresu jest możliwość wyczyszczenia bilansu z należności, dzięki czemu firma może poprawić swoje wskaźniki finansowe.

Uniknięcie samodzielnego windykowania wierzytelności pozwoli przedsiębiorcy zachować płynność finansową i jednocześnie utrzymać pozytywne relacje z kontrahentami regularnie ociągającymi się z wpłatą w imię długoterminowej współpracy.