Fundusze inwestycyjne są coraz popularniejszymi produktami na polskim rynku. Stanowią alternatywę dla tradycyjnych lokat bankowych. Niemniej jednak, sumę ofert wszystkich funduszy inwestycyjnych można liczyć w tysiącach. W związku z tym wybór produktu o optymalnej strategii inwestycyjnej nie jest prosty. Comperia.pl pomaga w podjęciu decyzji. Dzisiaj na prześwietleniu fundusze Union Investment!
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Union Ivestment działa na polskim rynku już od ponad 15 lat. Obecnie w swojej ofercie posiada wszystkie typy funduszy inwestycyjnych, lokujących zgromadzone środki zarówno w kraju jak i za granicą. W związku z tym, każdy z klientów ma możliwość odnalezienia w ofercie TFI Union Investment produktu odpowiadającego jego potrzebom.
Fundusze Union Investment – zestawienie produktów
Parasol UniFundusze FIO – jest to fundusz parasolowy, w którego skład wchodzą poszczególne subfundusze akcji i papierów dłużnych oraz produkty o mieszanej strukturze portfela inwestycyjnego. Główną zaletą budowy tego funduszu jest możliwość przenoszenia zainwestowanych środków pomiędzy poszczególnymi subfunduszami bez konieczności odprowadzania podatku od zysków kapitałowych.
Ponadto, TFI Union Investment nie pobiera opłat od zakupu jednostek uczestnictwa funduszu oraz zamiany jednostek uczestnictwa pomiędzy poszczególnymi subfunduszami.
Subfundusze Parasolu UniFundusze FIO:
- Subfundusze pieniężne i dłużne:
1. UniKorona Pieniężny (Papiery skarbowe o niskich wahaniach wartości),
2. UniKorona Obligacje (papiery dłużne o okresie wymagalności do 2 lat),
3. UniObligacje Nowa Europa (Papiery dłużne emitentów z Europy Środkowo-Wschodniej),
4. UniDolar Obligacje (obligacje i papiery dłużne, denominowane w dolarach amerykańskich – emitowane przez rząd USA i korporacje z siedzibą na terenie USA).
- Subfundusze akcyjne:
1. UniKorona Akcje (60 – 100 proc. portfela to akcje dużych polskich przedsiębiorstw),
2. UniAkcje Polska 2012 (akcje przedsiębiorstw z branży budowlanej, transportu, turystyki),
3. UniAkcje Nowa Europa (100 proc. portfela to akcje i instrumenty akcyjne, emitowane przez spółki z Europy Centralnej i Wschodniej) ,
4. UniAkcje Małych i Średnich Spółek (70 – 100 proc. portfela to akcje spółek, których wartość rynkowa nie przekracza 5 mld euro).
- Subfundusze mieszane:
1. UniStabilny Wzrost (akcje 40 proc, papiery dłużne 60 proc.),
2. UniKorona Zrównoważony (akcje 20 – 80 proc, papiery dłużne – reszta portfela).
- Subfundusze z ochroną kapitału:
1. UniStoProcent Plus (ochrona na poziomie 100 proc.),
2. UniAktywna Alokacja (ochrona na poziomie 95 proc.).
- Subfundusze UniMax:
1. UniMax Zagranica (Do 100% aktywów - zagraniczne fundusze akcyjne z Grupy Union Investmet. Instrument o wysokim stopniu ryzyka),
2. UniMax Zrównoważony (Do 100% - jednostki funduszy lub subfunduszy rynku akcji oraz papierów dłużnych z polskiego rynku. Instrument o podwyższonym stopniu ryzyka).
Uwaga - od 18.03.2010 fundusz UniMax Zrównoważony został wycofany z oferty
Ponadto, w ofercie TFI Union Investment znajdują się także oferty innych funduszy inwestycyjnych, takich jak:
- Fundusze zagraniczne (UniSICAV Balanced Strategy) – fundusz inwestujący głównie w polskie subfundusze Union Investment, zarejestrowany w Luksemburgu.
- Fundusze specjalistyczne (UniWIBID SFIO) – fundusz jest przeznaczony dla inwestorów instytucjonalnych, którzy chcą lokować nadwyżki finansowe w krótkoterminowe papiery dłużne i inne instrumenty rynku pieniężnego oraz są zainteresowani zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym o wysokim stopniu płynności.
- Fundusz pieniężny w euro (UniEURIBOR) – fundusz umożliwia przechowywanie środków finansowych w euro bez obawy o utratę ich wartości w czasie.
Podsumowując, oferta produktowa Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych Union Investment jest bardzo szeroka. W zależności od preferencji inwestora istnieje możliwość doboru optymalnych instrumentów finansowych, które pozwolą na maksymalizację oczekiwanego zysku przy określonym stopniu ryzyka. Na uwagę zasługują także zróżnicowane poziomy wejścia dla danych inwestycji. Zakup jednostek uczestnictwa jest zatem możliwy zarówno dla osób dysponujących znacznymi nadwyżkami finansowymi, jak i tych, które nie są skłonne do zainwestowania kilkudziesięciu tysięcy złotych.
Co jest lepsze: lokata terminowa czy fundusz inwestycyjny? Wyraź swoją opinię na naszym forum!
Comperia.pl