Artykuł

Obraz wprowadzający do artykułu

Fundusze inwestycyjne PKO BP pod Rentgenem Comperii

lokaty bankowe

Masz wolne środki i nie wiesz w co zainwestować? To może fundusze? Dziś Rentgen Comperii prześwietli wyniki inwestycyjne i opłaty w PKO TFI. Sprawdź z nami, czy warto zainwestować oszczędności w fundusze inwestycyjne PKO!

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PKO to spółka kapitałowa należąca do grupu kapitałowej PKO BP zajmująca się inwestowaniem pieniędzy klientów w różnego rodzaju papiery wartościowe. Oferta TFI PKO jest dość imponująca, gdyż klient może lokować środki w fundusze otwarte i zamknięte.
 
Oto fundusze inwestycyjne PKO typu otwartego:
 
  • Parasolowy
  • Rynku Pieniężnego
  • Obligacji
  • Obligacji Długoterminowych
  • Skarbowy
  • Stabilnego Wzrostu
  • Zrównoważony
  • Akcji
  • Strategicznej Alokacji
  • Akcji Nowa Europa
  • Akcji Małych i Średnich Spółek
  • Światowy Fundusz Walutowy
 Jak widać możliwości wyboru strategii inwestycyjnej w ramach TFI PKO BP jest spora, ale to już praktycznie norma w każdym towarzystwie funduszy inwestycyjnych. Dokonując wyboru powinieneś kierować się sytuacją na rynku, skłonnością do ryzyka i wynikami finansowymi. Odpowiedz sobie na pytanie, czy jesteś skłonny zaryzykować swoje środki by otrzymać wysoki zysk lub ponieść stratę. A może powolny, ale pewny zysk? W TFI PKO znajdziesz każdą z tych możliwości.
Z powodu zbyt dużej ilości funduszy i subfunduszy inwestycyjnych, dla poniższych celów porównawczych Comperia wybrała 4 najbardziej standardowe fundusze o zmiennym ryzyku: akcji, zrównoważony, stabilnego wzrostu i obligacji.
 
Opłaty w funduszach PKO TFI
 
Opłaty w poszczególnych funduszach zależą od tego jaki rodzaj jednotek zakupisz. Za A,A1 płaci się określony procent od nabywanych jednostek. B,B1- opłata przy wyzbywaniu się jednostek. C,C1- opłaty zarówno przy kupnie i sprzedaży jednostek.
W zalezności od rodzaju jednotek, rodzaju funduszy oraz wpłacanej kwoty opłata waha się między 0-4,5%
Najwięcej zapłacisz wpłacająć poniżej 5 tys. zł w najbardziej ryzykowne fundusze- akcji, zrównoważone- aż 4,5%. Dla porównania przy wpłacaniu takiej samej kwoty na fundusz obligacji zapłacisz 1,5%, a stabilnego wzrostu 3,25%. W miarę wzrostu wpłacanej kwoty maleje wysokość opłaty (w pkt. proc.).
W skrajnym przypadku wpłacenia najwyższych kwot (powyżej 1 mln PLN) zapłacisz:
-0,05% za fundusz obligacji
-0,15% za fundusz stabilnego wzrostu
-0,20% za fundusz zrównoważony i akcji
 
 
Przyglądając się wykresom za ostatnie kilka lat należy wziąć poprawkę na obecność załamania gospodarczego w Europie i na świecie. Patrząc na stopy zwrotu z ostatnich 2 lat fundusz obligacji jest jedynym, który przyniósł zysk. Natomiast wyłączając kryzys sytuacja się odmienia. W tabeli przedstawiającej stopy zwrotu przed kryzysem ( 2005- 2007r.) zdecydowanie prowadzi fundusz akcji. Taka sama sytuacja jest z wynikami za poprzedni miesiąc- również fundusze akcji przynoszą największy zysk.
 
Stopy zwrotu w poszczególnych okresach:


Ostatni miesiąć
Ostatnie 2 lata
Okres 4.03.2005- 4.03.2008
Fundusz obligacji
1,17%
18,26%
6,8%
Fundusz stabilnego wzrostu
1,8%
-9,12%
18,86%
Fundusz zrównoważony
2,23%
-14,47%
14,94%
Fundusz akcji
2,53%
-38,46%
45,25%

   Źródło: TFI PKO BP

 

  
Dla bardziej zaawansowanych inwestorów godnym polecenia jest z pewnością fundusz parasolowy. Fundusz ten obejmuje kilka funduszy inwestycyjnych PKO o zmiennym ryzyku. Klient spośród tych właśnie funduszy może skonstruować swój własny portfel inwestycyjny zawierający określone części poszczególnych funduszy.
 
Fundusze inwestycyjne PKO TFI z pewnością są warte uwagi, gdyż każdy niezależnie od skłonności do ryzyka i preferencji powinien znaleźć coś dla siebie. Po drugie, wyniki inwestycyjne z lutego pokazują, że wszystkie fundusze przynoszą zyski. Dlaczego więc nie miałyby przynieść ich Tobie?
 
W jakim funduszu ulokowałbyś swoje oszczędności? Podziel się swoją opinią na naszym forum!
 
Comperia.pl