Fundusze inwestycyjne to coraz powszechniejszy sposób inwestowania środków na giełdzie. Zarządzane przez profesjonalistów, pozwalające na pomnażanie zgromadzonych oszczędności, bez konieczności stałego śledzenia zmian notowań akcji czy indeksów giełdowych.
Jak wybrać najlepszy fundusz? W co zainwestować? Nie są to pytania, na które łatwo znaleźć odpowiedź. W związku z tym Comperia.pl pomaga zapoznać się z aktualną ofertą rynkową. Dzisiaj pod Rentgenem Comperii Fundusze Idea TFI – sprawdź, czy warto!
Fundusze Idea TFI ją jednymi z najpopularniejszych produktów inwestycyjnych na polskim rynku. W chwili obecnej pozwalają na podjęcie dowolnego rodzaju inwestycji. Ponadto, posiadanie w swojej ofercie różnorodnych subfunduszy daje inwestorom możliwość swobodnego przenoszenia posiadanych środków pomiędzy kilkoma inwestycjami, bez konieczności zapłaty podatku od zysków kapitałowych. Ale czy to wszystko? A może istnieją też mniej pozytywne aspekty funduszy Idea TFI?
Comperia.pl pokazuje, co warto wiedzieć inwestując z Ideą!
Comperia.pl pokazuje, co warto wiedzieć inwestując z Ideą!
Co należy wiedzieć o Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych Idea?
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Idea, powstało w 1999 roku pod nazwą Górnośląskie Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Od tamtej pory nieprzerwanie działa na polskim rynku. Co ciekawe, było to pierwsze towarzystwo funduszy inwestycyjnych z całkowicie polskim kapitałem zakładowym. Nazwę Idea przyjęło na początku roku 2007. Do chwili obecnej jedynym akcjonariuszem jest Dom Maklerski IDM S.A.
Jakie produkty oferuje TFI Idea?
Wśród funduszy inwestycyjnych Idea, każdy z inwestorów może znaleźć coś dla siebie. W ofercie znajdują się zarówno fundusze otwarte inwestujące w akcje, papiery dłużne, nieruchomości, waluty oraz surowce jak i fundusze zamknięte stwarzane dla określonej grupy inwestorów.
Zobacz, jak fundusze Idea prezentują się na tle konkurencji. Sprawdź naszą porównywarkę!
Poniżej Comperia.pl prezentuje zestawienie funduszy Idea TFI wraz z ich podstawową charakterystyką.
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Premium SFIO | Polityka inwestycyjna Funduszu, zakłada inwestycje do 100% aktywów w krótkoterminowe instrumenty dłużne, emitowane przez podmioty inne niż Skarb Państwa, o terminie wykupu do 1 roku. Skład portfela: 10 % - gotówka i lokaty 15 % - obligacje skarbowe 75 % - papiery komercyjne | 40 tys. euro | 11 proc. |
Subfundusze funduszu inwestycyjnego Idea Parasol:
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz obligacji
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Obligacji | Fundusz, dokonuje inwestycji wyłącznie w dłużne papiery wartościowe, emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz instrumenty rynku pieniężnego. Skład portfela: 15 % - bony skarbowe, gotówka, lokaty 85 % - obligacje skarbowe | 500 zł | 23,87 proc. |
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz Protect
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Protect | Od 50 do 100% aktywów funduszu, lokowanych w instrumenty dłużne, w tym obligacje skarbowe, korporacyjne oraz instrumenty rynku pieniężnego. Maksymalnie do 50% środków, może zostać ulokowane w papiery udziałowe, przede wszystkim w akcje spółek notowanych na WGPW. Skład portfela: 20 % - akcje 80 % - papiery dłużne | 500 zł | 13,92 proc. |
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz stabilnego wzrostu
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Stabilnego Wzrostu | Przedmiotem lokat Funduszu są obligacje skarbowe oraz instrumenty rynku pieniężnego na rynku polskim. Ponadto, polityka inwestycyjna dopuszcza dywersyfikację regionalną portfela inwestycyjnego, polegającą na inwestowaniu na rynkach zagranicznych - w Europie, Azji i obu Amerykach. Skład portfela: 10 % - gotówka 30 % - akcje 60 % - obligacje | 500 zł | 43,62 proc. |
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz akcji
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Akcji | Fundusz inwestuje min. 60% aktywów w akcje spółek, notowanych głównie na polskim parkiecie. Polityka inwestycyjna Funduszu, dopuszcza również inwestycje na rynkach zagranicznych: Europie, Azji i obu Amerykach. Skład portfela: 10 % - gotówka 90 % - akcje | 500 zł | 58,35 proc. |
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz Surowce Plus
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Surowce Plus | Fundusz dokonuje inwestycji w papiery wartościowe o wysokiej korelacji z rynkiem surowców i towarów. Inwestycje w wybrane surowce, odbywają się poprzez spółki o silnych fundamentach i najwyższej korelacji z wybranym instrumentem. Fundusz inwestuje również w tzw. ETFy (Exchange Traded Funds). Skład portfela: 90 % - akcje spółek skorelowanych z konkretnymi surowcami i towarami 10 % - gotówka i lokaty bankowe | 500 zł | 59,49 proc. |
- Fundusze inwestycyjne Idea – subfundusz Globalny
Nazwa funduszu | Skrócona polityka inwestycyjna | Minimalna wpłata | Zyski za ostatni rok |
Idea Subfundusz Globalny | Polityka inwestycyjna Funduszu zakłada lokaty w najbardziej perspektywicznych regionach świata oraz branżach o dużym potencjale wzrostu. Do portfela funduszu dobierane są głównie jednostki uczestnictwa, najlepszych zagranicznych funduszy ETF (Exchange Traded Funds), a także akcje wybranych spółek. W okresie złej koniunktury na rynkach akcji Fundusz może lokować przeważającą część portfela w instrumenty dłużne. | 500 zł | 23,16 proc. |
Chcesz podyskutować o oszczędzaniu-jak, gdzie…? Zapraszamy do dyskusji na naszym forum!
Comperia.pl