11.6.2014 11:42
Banki każdorazowo rejestrują przelewy będące równowartością 15 tys. euro,zwykle jednak informacje do us przekazywane są, gdy może zachodzić podejrzenie, że transakcja jest nielegalna. Banki muszą rejestrować transakcje na kwotę równą lub wyższą niż 15 tys. euro miesięcznie, gdyż określa to ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Informacje akie są przechowywane prze okres 5 lat. Instytucje finansowe mogą obniżyć tę wartość. Są w Polsce baki które to robią. Często, gdy istnieje prawdopodobieństwo łamania przepisów, transakcja zostaje wstrzymana lub dochodzi do zablokowania rachunku. Nie ma się jednak co obawiać. Istotne, aby mieć pełną dokumentację potwierdzającą legalność źródła, z którego otrzymaliśmy pieniądze. Jeżeli nie będziemy mogli udowodnić, że pieniądze pochodzą z legalnego źródła us może nałożyć na nas obowiązek podatku w wysokości 75 proc. niezadeklarowanych dochodów. Pamiętajmy, ze może się to zdarzyć jedynie jeżeli fiskus zostanie powiadomiony przez bank.
Tomasz Słupczyński, Ekspert Comperia.pl
