Fundusz powierniczy-powierzyć, by zarobić

Na rynku funkcjonuje wiele rodzajów produktów służących do pomnażania oszczędności klientów i na pewno każdy zainteresowany znajdzie coś odpowiedniego dla siebie. Szczególnym rodzajem instrumentu wykorzystywanym w tym celu są jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.

Fundusz inwestycyjny to instytucja zbiorowego lokowania środków w instrumenty rynku finansowego. Polega to na tym, że klienci wpłacają swoje pieniądze do takiego podmiotu po czym są one inwestowane w różnego typu aktywa: akcje, obligacje, rynek pieniężny czy też surowce.

W momencie wpłaty klient dokonuje tylko wyboru strategii inwestycyjnej, która jest zgodna z jego akceptacją ryzyka, a już samym zarządzaniem danymi środkami zajmują się specjaliści. Do najpopularniejszych należą fundusze akcji, fundusze obligacji oraz fundusze mieszane-czyli łączące dwa wcześniej wymienione, tylko w różnych proporcjach.

Trochę historii…

Fundusz inwestycyjny to nazwa stosowana obecnie, wcześniej na podmiot, który świadczył tego typu usługi używano określenia fundusz powierniczy. Nazwa powierniczy pochodzi od słowa powierzać, co w przypadku takiej instytucji chodziło głównie o oddać w zarządzanie.

Pierwszy w Polsce fundusz powierniczy uruchomił w lipcu 1992 roku Pioneer.

Potem wraz z upływem czasu i wprowadzaniem nowelizacji do w/w ustawy zaczęły pojawiać się nowe podmioty świadczące podobne usługi, a samą nazwę fundusz powierniczy zastąpiono określeniem fundusz inwestycyjny. Jedna zasada działania takich instytucji pozostała taka sama.

…i garść danych bieżących

Spójrzmy, jeszcze jak wygląda lista pięciu największych obecnie Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce, oraz jakie aktywa udało im się do tej pory pozyskać.