Doradca finansowy ma większą swobodę od doradcy bankowego w doborze oferty dla klienta. Pierwszy proponuje produkty różnych banków, drugi bazuje na rozwiązaniach swego pracodawcy. To podstawowa, ale nie jedyna różnica w wykonywaniu obu zawodów. Gdzie jeszcze szukać plusów w korzystaniu z usług pośrednika?
Są dwie fundamentalne przyczyny powstania firm pośrednictwa finansowego. Po pierwsze doradca ma uwalniać klienta od konieczności samodzielnego porównania ofert poszczególnych banków. Po drugie ma konkurować jakością wykonywanej usługi. Abstrahując od realiów poszukajmy obrazu idealnego doradcy.
Bezsprzecznie większa oferta
Fakt posiadania przez pośrednika w ofercie większej ilości produktów w porównaniu do bankowca jest bezsprzeczny. Doradca PEKAO SA dysponuje rozwiązaniami banku PEKAO SA, odpowiednio doradca PKO
Ile kosztuje zakup mieszkania? Kliknij i sprawdź w poradniku Comperii!
BP sprzedaje rozwiązania banku PKO BP. Pośrednik nie ma takich ograniczeń. Podejmując z nim dialog oszczędzasz, przynajmniej w teorii, czas.Zawsze dostępny
Dobry doradca finansowy obdarzy Cię wizytówką, na której znajdziesz numer telefonu komórkowego. Zawsze będziesz mógł z niego skorzystać, a połączenie zostanie odebrane nawet późnym wieczorem. Tym bardziej, że konsultant kończy pracę dopiero o 20:00 lub nawet później. A i w sobotę można go czasem zastać za biurkiem. Dla klienta to ważne.
Wszechstronny profesjonalista
Żaden z tematów dotyczących ogólno pojętych finansów osobistych nie będzie doradcy obcy. Przeszedł cały cykl szkoleń tylko po to, aby służyć Ci wiedzą. Stopy procentowe, giełda, kredyty, gospodarka, podatki, nieruchomości nie są dla niego tajemnicą. A jeżeli gdzieś zasiejesz ziarnko wątpliwości nie zostaniesz odprawiony z kwitkiem. Doradca zaciągnie języka u swoich profesjonalnych kolegów i problem z głowy.
Powalczy do końca
Walka to czasem dobre słowo dla oddania relacji klient – bank. Może z jednej strony chodzić o negocjacje korzystnych warunków depozytu, ale przede wszystkim o pomyślne zamknięcie kredytowej sprawy. Przekonać bank do tego, aby pomimo wszelkich przeciwności jednak udzielił kredytu, bywa trudne. Doradca nie złoży jednak broni. Będzie walczył do ostatniej chwili, a jeżeli się nie uda to i tak znajdzie alternatywne rozwiązanie.
Znasz takiego doradcę? Napisz nam o tym na naszym forum!
Comperia.pl
Więcej
Comperia.pl poleca:
Ranking polisolokat-czy warto się nimi jeszcze interesować? Sprawdź z Comperią!
Jeszcze przed rokiem polisolokaty były hitem i należały do najbardziej zyskownych form oszczędzania. Oferując klientom zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych były doskonałą bronią w istnej wojnie depozytowej między bankami. Jednak wraz z pojawieniem się jednodniowych lokat „antybelkowych” o polisolokatach przestało być tak głośno. Czy inwestowanie w polisy lokacyjne jest wciąż opłacalne, a może na zawsze odeszło w zapomnienie? Odpowiedź na powyższe pytania da Ci najnowszy ranking polisolokat. Sprawdź!
Lokaty bankowe-trendy: kiedy oprocentowanie odbije mocno w górę?
Zastanawiasz się, czy obecnie jest dobry moment na zakładanie długoterminowych lokat bankowych? A może lepiej przeczekać rynkowy zastój i oszczędzać wyłącznie krótkoterminowo w oczekiwaniu na wzrost oprocentowania depozytów? Ile dzisiaj możesz zarobić na tradycyjnej lokacie? Przedstawiamy kolejny odcinek z cyklu comiesięcznych analiz rynkowych stóp oprocentowania lokat bankowych.
