uniLOKATA DnB NORD

uniLOKATA DnB NORD jest połączeniem lokaty z funduszem inwestycyjnym zarządzanym przez Union Investment TFI. Minimalna wpłata na lokatę wynosi 5 tys. zł. Połowa tej kwoty pozostaje na depozycie bankowym, połowa jest inwestowana w jeden z subfunduszy wchodzących w skład funduszu parasolowego Union Investment.

Oprocentowanie depozytu
Lokatę można założyć na 3, 6, 12 lub 24 miesiące. Oprocentowanie jest uzależnione od czasu na jaki pieniądze zostaną ulokowane w banku. Dla lokaty trzymiesięcznej wynosi ono 9,83 proc. w skali roku. Dla pozostałych okresów jest stałe w okresach 6-miesięcznych. Dla lokaty 6-miesięcznej wynosi teraz 7,83 proc., dla lokaty rocznej 6,83 proc., a dwuletniej 6,33 proc.
W porównaniu z ofertami konkurencyjnymi jest atrakcyjne, zwłaszcza w dłuższych okresach. Bank Millennium oferuje wprawdzie 10 proc. na lokacie trzymiesięcznej SuperDuet, połączonej z funduszami, ale przy wpłacie na pół roku (w wariancie 50 proc. lokata i 50 proc. fundusz) oprocentowanie wynosi już tylko 5 proc., a na rok 4 proc. W ING Banku Śląskim na rocznej lokacie połączonej z funduszami otrzyma się natomiast 6 proc.

Część funduszowa
Druga część pieniędzy z uniLOKATY DnB NORD inwestowana jest wybrane  fundusze inwestycyjne zarządzane przez Union Investment TFI. Do wyboru jest 11 subfunduszy o różnych strategiach inwestycyjnych. Są wśród nich zarówno lokujące aktywa w Polsce, jak i poza granicami. W zależności od koniunktury subfundusze można zmieniać w trakcie trwania lokaty bez konieczności odprowadzania podatku od zysków kapitałowych.
Plusem oferty jest bezterminowość inwestycji w fundusze. Po upłynięciu terminu lokaty nadal można mieć jednostki. Pozwoli to na uniknięcie ich sprzedaży, gdy na rynku zapanuje akurat korekta.

Lokatę założyć można w każdym oddziale Banku DnB NORD.

Oferowane subfundusze:

UniiKorona Akcje: od 60 do 100 proc. portfela w akcje – głównie dużych, najlepszych polskich przedsiębiorstw; sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniKorona Zrównoważony: akcje najlepszych polskich przedsiębiorstw (od 20 do 80 proc. portfela), pozostała część portfela to obligacje; sugerowany min. czas inwestycji: 3 lata

UniGlobal: inwestuje w akcje spółek z całego świata, najlepsze marki globalne. Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniAkcje: Nowa Europa: do 100 proc. portfela inwestowane jest w akcje i instrumenty akcyjne, emitowane przez spółki z Europy Centralnej i Wschodniej o największym potencjale. Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniAkcje Mistrzostwa Europy 2012: od 60 do 100 proc. portfela inwestuje w akcje firm, które zyskają najwięcej z organizacji w Polsce Euro 2012 (np. budownictwo, transport, turystyka, gastronomia, tekstylia, przetwórstwo). Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniAkcje Małych i Średnich Spółek: od 70 do 100 proc. portfela inwestuje w akcje niedużych, dynamicznie zarządzanych spółek, aktywnie zdobywających nowe rynki. Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniSektor Nieruchomości: Nowa Europa: od 60 do 100 proc. portfela inwestuje w akcje spółek powiązanych z budownictwem i nieruchomościami (np. producentów materiałów budowlanych, konstrukcyjnych i wykończeniowych), firm zarządzających nieruchomościami komercyjnymi, deweloperów. Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniMaxAkcje: do 100 proc. portfela inwestowane jest w jednostki innych polskich funduszy lub subfunduszy rynku akcji; selekcja najlepszych funduszy dokonywana przez zarządzającego Union Investment. Sugerowany min. czas inwestycji: 5 lat.

UniMaxZrównoważony: do 100 proc. portfela inwestowane jest w jednostki innych polskich funduszy lub subfunduszy mieszanych, akcyjnych oraz papierów dłużnych – selekcja najlepszych funduszy dokonywana przez zarządzającego Union Investment. Sugerowany min. czas inwestycji: 3 lata.

UniAktywna Alokacja: akcje i inne papiery udziałowe mogą stanowić do 100 proc. portfela. Składniki portfela dobierane aktywnie, w zależności od sytuacji na rynku. Subfundusz dąży do ochrony 95 proc. kapitału w okresie rozliczeniowym 31 grudnia – 31 grudnia kolejnego roku. Sugerowany min. czas inwestycji: okres rozliczeniowy lub jego wielokrotność.

UniStabliny Wzrost: akcje polskich firm mogą stanowić maksymalnie 40 proc. portfela, a papiery dłużne – głównie obligacje skarbowe – minimum 60 proc. Sugerowany min. czas inwestycji: 1 rok

Sprawdź wyniki funduszy i subfunduszy zarządzanych przez Union Investment TFI

Comperia.pl