Trend Navigator w Citi Handlowy

Trend Navigator, oferowany przez Citi Handlowy we współpracy z MetLife TU na Życie, jest produktem strukturyzowanym, opakowanym w polisę ubezpieczeniową (na życie i dożycie). Inwestycja uruchamiana jest na 3 lata i gwarantuje 100-proc. ochronę wpłaconego kapitału.

Środki inwestowane będą w zdywersyfikowany portfel obejmujący cztery rynki. Trend Navigator oparty jest o Indeks Trendspotter, opracowany przez bank inwestycyjny Barclays Capital. W koszyku indeksu znajdzie się sześć różnych klas aktywów: rynek pieniężny, obligacje, akcje, surowce naturalne, rynek nieruchomości, fundusze hedgingowe. Konstrukcja produktu zakłada inwestowanie w aktywa, które osiągnęły najwyższe stopy zwrotu w okresach półrocznych. Czterem najlepszym aktywom przypisywane są wagi – odpowiednio 40 proc., 30 proc., 20 proc. i 10 proc. Pozostałe aktywa o najniższej stopie zwrotu nie są uwzględniane w portfelu inwestycyjnym w danym półroczu. 

Minimalna wpłata wynosi 5 tys. zł. Bank nie pobiera opłaty manipulacyjnej, ani za zarządzanie. Trzeba się natomiast liczyć z wysoką opłatą w sytuacji, kiedy środki wypłacimy przed końcem trwania inwestycji. Wynosi ona 0,55 proc. od miesiąca pozostającego do dnia zapadalności produktu. Przykładowo, jeżeli środki zostaną wycofane na rok przed końcem inwestycji, prowizja wyniesie 6,6 proc.

Według szacunków banku, zysk z inwestycji wyniesie 15-17 proc. w skali roku. Subskrypcja trwa do 30 września 2008 roku.

Comperia.pl