Sprint III w Wealth Solutions

Produkt ma formę polisy na życie i dożycie. Gwarantuje zwrot 100 proc. zainwestowanego kapitału. Uruchamiany jest na cztery lata, ale z możliwością wcześniejszego, automatycznego zakończenia inwestycji. Potencjalny zysk zależeć będzie natomiast od wyników pięciu spółek: PepsiCo, Toyota, ArcelorMittal, Vodafone i Apple.

Polityka inwestycyjna

Pierwszego dnia inwestycji odczytane zostaną wartości akcji pięciu spółek. Rok później dokonany zostanie ponowny odczyt. Jeżeli okaże się, że wartości wszystkich akcji wzrosły lub nie zmieniły swojej wartości, wówczas następuje automatyczny koniec inwestycji, a klienci otrzymują wypłatę 100 proc. zainwestowanych pieniędzy plus premię roczną wysokości 18 – 22 proc. wolną od 19-proc. podatku od zysków kapitałowych. Jeżeli wartość akcji którejkolwiek ze spółek znajdzie się poniżej jej wartości z pierwszego dnia inwestycji, wówczas lokata będzie kontynuowana, a kolejny odczyt zostanie przeprowadzony rok później.
Jeśli lokata wcześniej nie zakończy się automatycznie, proces odczytu wartości akcji spółek będzie się odbywał co rok, do chwili, gdy wszystkie akcje będą na plusie, jednak nie dłużej niż cztery lata. Po roku istnieje zatem szansa zainkasowania premii wysokości 18 – 22 proc., po dwóch latach 36 – 44 proc., po trzech latach 54 – 66 proc., a po czterech latach nawet 72 – 88 proc., pod warunkiem, że lokata automatycznie nie zakończy się we wcześniejszym okresie. Jeżeli po czterech latach trwania inwestycji nie zostaną zrealizowane cele inwestycyjne, inwestorzy otrzymają zwrot zainwestowanego kapitału.

Wpłaty i opłaty
Jeżeli inwestorzy zdecydują się założyć lokatę za pośrednictwem Internetu, Wealth Solutions nie pobiera prowizji dystrybucyjnej. Opłata za wyjście z inwestycji w pierwszym roku wynosi 7 proc., w kolejnych 0 proc. Minimalna wpłata to 10 tys. zł. Subskrypcja trwać będzie od 6 października do 7 listopada 2008 roku. Dystrybutorem produktu jest Wealth Solutions. Zainteresowani mogą też kupić produkt za pośrednictwem Comperii.

Comperia.pl