SMOK 90 w ING TFI

ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wprowadziło do oferty Subfundusz Mieszany Ochrony Kapitału 90, który wszedł w skład funduszu parasolowego ING Parasol SFIO. Produkt kierowany jest do inwestorów o co najmniej dwu i pół letnim horyzoncie inwestycyjnym. Ryzyko subfunduszu określone zostało jako umiarkowane.

Subfundusz będzie inwestował od 0 do 30 proc. swoich aktywów w akcje największych spółek europejskich wchodzących w skład indeksu DJ EuroStoxx 50. Pozostałe aktywa lokowane będą w papiery dłużne.

Ochrona kapitału
Podstawowym założeniem subfunduszu jest ochrona kapitału na poziomie 90 proc. Poziom 90 proc. wyznaczany będzie w oparciu o najwyższą historyczną wycenę jednostki uczestnictwa. Załóżmy, że wartość jednostki wynosi 100 zł. Wówczas zadaniem zarządzającego będzie nie dopuszczenie do tego, by wartość jednostki spadła poniżej 90 zł. Jeżeli wycena jednostki wzrośnie do 105 zł, poziom ochrony zostanie podwyższony do 94,5 zł. Nawet jeśli wartość jednostki spadnie, obowiązującym poziomem ochrony pozostanie 94,5 zł. Jak subfundusz chce to osiągnąć? Poprzez aktywną, codzienną alokację portfela. Do tego celu będzie wykorzystywał również instrumenty pochodne. Jeżeli ceny akcji będą spadać, zarządzający pozbywać się będzie akcji i zwiększać udział obligacji w portfelu. Trzeba jednak podkreślić, że subfundusz nie daje gwarancji ochrony.

Opłaty

Maksymalna opłata dystrybucyjna wynosi 4,25 proc., a opłata za zarządzanie 2 proc. w skali roku. Warto podkreślić, że SMOK 90 jest subfunduszem wchodzącym w skład funduszu parasolowego. To oznacza, że klient przenosząc środki między subfunduszami ING Parasol SFIO nie płaci 19-proc. podatku od zysków kapitałowych. Podatek pobierany jest dopiero po całkowitym zakończeniu inwestycji. Minimalna wpłata do funduszu wynosi 200 zł.

Comperia.pl