PKO TFI podwyższy opłaty

W funduszach i subfunduszach należących do PKO/Credit Suisse może być pobierana opłata tylko przy kupnie jednostek, przy kupnie i odkupieniu lub tylko przy odkupieniu – w zależności od ich kategorii. Wysokość opłaty jest uzależniona od wartości inwestycji.

Tylko przy kupnie
Kupno jednostek A i A1 jest obarczone opłatą tylko przy rozpoczęciu inwestycji. Dotychczas opłata była jednakowa dla wpłat do 25 tys. zł i wynosiła: 0,2 dla funduszu rynku pieniężnego, 0,4 proc. dla skarbowego, 1 proc. dla wszystkich funduszy i subfunduszy papierów dłużnych i Światowego Funduszu Walutowego, 2 proc. dla funduszy stabilnych i 4 proc. dla zrównoważonych i akcyjnych. Teraz towarzystwo dodatkowo zróżnicowało opłaty w przypadku wpłat do 5 tys. zł, do 10 tys. zł i 25 tys. zł.
Przy wpłatach do 5 tys. zł prowizja za kupno jednostek np. funduszu i subfunduszu stabilnego wzrostu będzie wynosiła 3,25 proc., a nie 2 proc., a w przypadku funduszy i subfunduszy akcyjnych 4,5 proc. a nie 4 proc. Wzrosną też prowizje przy wpłatach między 25 a 50 tys. zł, ale nie aż tak drastycznie. 

Przy kupnie i odkupieniu
Nowe progi będą również obowiązywały w przypadku jednostek C i C1, od których pobierana jest opłata zarówno przy rozpoczęciu inwestycji, jak i po jej zakończeniu. Osoby wpłacające do 5 tys. zł do funduszy i subfunduszy zrównoważonych i akcyjnych będą płacić po 2,25 proc. (przy kupnie i sprzedaży), zamiast po 2 proc., a do funduszy i subfunduszy stabilnego wzrostu po 1,625 proc., zamiast po 1 proc. Podobnie wzrosną opłaty pobierane od jednostek B i B1 z opłatą przy ich odkupieniu.
Klienci TFI boleśnie odczują również opłaty pobierane przy konwersji (przenoszeniu) jednostek z funduszy bezpieczniejszych do bardzie agresywnych. Dotychczas zamiana taka „kosztowała”  maksymalnie 3,8 proc. Teraz będzie to 4,25 proc.

Minimalne wpłaty
PKO TFI nie zmienia natomiast  minimalnych wysokości wpłat do poszczególnych funduszy:
W funduszach: Skarbowym, Obligacji, Obligacji Długoterminowych, Stabilnego Wzrostu, Zrównoważonym, Strategicznej Alokacji, Akcji, Akcji Nowa Europa, Akcji Małych i Średnich Spółek oraz subfunduszach w ramach Funduszu Parasolowego pierwsza wpłata wynosi 100 zł. Do Światowego Funduszu Walutowym trzeba wpłacić 1 tys. zł lub 1 tys. w walucie obcej danego subfunduszu. Najwyższe wpłaty obowiązują w Funduszu Rynku Pieniężnego – 10 tys. zł. W Planach Systematycznego Oszczędzania nadal można oszczędzać po minimum 50 zł.
Cóż im mniej się wpłaca, tym więcej odda się prowizji. Jedynym ratunkiem może być inwestowanie przez stronę internetową PKO TFI. Przynajmniej do czasu trwania promocji towarzystwo pobiera od takich wpłat tylko 50 proc. prowizji.

Ewa Bednarz