Nowy program oszczędnościowy w DB PBC: db Inwestuj w Przyszłość

Program umożliwia inwestowanie łącznie w ponad 70 funduszy reprezentujących różny potencjał zysku i ryzyka (31 funduszy polskich, 36 zagranicznych, 5 funduszy Skandia Euro Gwarantowany oraz 4 Portfele Modelowe). Fundusze zagraniczne nominowane w EUR, USD i PLN umożliwiają inwestycje na rynkach wschodzących, rynkach Azji i Pacyfiku, europejskich i amerykańskim, rynku nieruchomości i surowców.

 

db Inwestuj w Przyszłość – Pasja Oszczędzania jest programem o długim horyzoncie czasowym – umowa zawierana jest na 15, 20, 25 lub 30 lat. Inwestowanie odbywa się poprzez wpłacanie regularnej składki w cyklach miesięcznych, kwartalnych, półrocznych lub rocznych. Dobór wysokości składki zależy od indywidualnej decyzji klienta. Minimalna składka regularna wynosi 2400 zł rocznie. Program można w dowolnym momencie zasilać również składkami dodatkowymi o minimalnej wartości 1 tys. zł.

 

Aktywa zgromadzone w db Inwestuj w Przyszłość – Pasja Oszczędzania podzielone będą na dwie grupy – część bazową utworzoną przez jednostki funduszy, które według przyjętych założeń zakupione zostaną w ciągu pierwszych 7 lat z wpłat składek regularnych oraz cześć wolną, którą utworzą jednostki zakupione za składki regularne wpłacane od 8 roku oszczędzania oraz poprzez składki dodatkowe. Program db Inwestuj w Przyszłość – Pasja Oszczędzania umożliwia samodzielny wybór strategii inwestycyjnej. W ramach produktu dostępne są także innowacyjne usługi wspierające inwestowanie – Rebalancing i MultiNavigator, które można wykorzystywać dla części lub całości zgromadzonych środków.

Rebalancing jest narzędziem pozwalającym na automatyczną kontrolę struktury portfela. Dzięki niemu skład portfela będzie cyklicznie powracać do oryginalnych założeń dotyczących strategii, aby nawet w długim terminie portfel zachowywał wybrany poziom ryzyka.

 

MultiNavigator to program obsługi portfela oparty na zaawansowanym modelu ekonomicznym, który służy do optymalizacji struktury inwestycji. Model uwzględnia strategię zarządzania inwestycjami, dzięki której, bazując na analizie wydarzeń rynkowych, preferencjach i oczekiwaniach Klienta, a także skracającym się czasie inwestycji, na bieżąco kształtuje portfel.

 

Opłaty wstępne od składek regularnych nie są pobierane, co oznacza, że 100 proc. wpłaconych środków alokowane jest w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Wysokość opłat za zarządzanie zależy od wysokości regularnej składki. W przypadku części wolnej, opłata wynosi połowę stawki za zarządzanie częścią bazową. Opłata administracyjna wynosi 10,23 zł miesięcznie. Za dyspozycje składane przez internetową platformę transakcyjną Multiportfel Online, która dostępna jest za pośrednictwem strony internetowej Skandii, opłaty nie są pobierane.

W przypadku śmierci ubezpieczonego wypłacana jest wyższa z dwóch kwot: wartość zgromadzonych aktywów powiększona o określony procent części bazowej lub suma wpłaconych składek pomniejszona o ewentualne wypłaty częściowe. Zgromadzone środki nie są opodatkowane od spadków i darowizn.