Nowy fundusz zamknięty KBC TFI

Inwestycja podzielona została na trzy roczne okresy. Za pierwszy rok inwestorzy otrzymają 10 proc. ceny emisyjnej certyfikatów. Jest to stała premia, która nie uwzględnia jednak podatku i opłat manipulacyjnych. Za drugi rok zysk wyniesie od 0 do 11 proc. i tyle samo za trzeci. W drugim i trzecim roku trwania funduszu zysk inwestora będzie zależał od zmian koszyka akcji 30 spółek, w którym znalazły się np. BMW, Philips Electonics, BNP Paribas, Fortis, Carrefour, Nestle, Peugeot, Novartis, RWE czy Total. Skumulowany zysk z inwestycji wypłacony będzie po trzech latach – dniem zapadalności funduszu jest 10 listopada 2011 roku. Wówczas fundusz wykupi od inwestorów wszystkie certyfikaty, a zysk wyniesie od 10 do 32 proc. brutto. Minimalna wartość inwestycji to 1 tys. zł (10 certyfikatów po 100 zł)

Konstruując produkt specjaliści KBC TFI założyli poprawę sytuacji na giełdach.

- Po pierwszym roku, czyli po okresie, kiedy rynki akcji mogą być nadal pod presją kłopotów światowej gospodarki, z rosnącymi cenami ropy naftowej, inflacji i spowolnienia gospodarczego w głównych gospodarkach światowych, fundusz zapewnia inwestorom pewny zysk w wysokości 10 proc. Co prawda będzie on wypłacany po trzech latach, ale w drugim i trzecim roku funkcjonowania funduszu sytuacja na giełdach najprawdopodobniej się poprawi, a inwestycja pozwoli na partycypowanie we wzroście cen akcji spółek wchodzących w skład koszyka. Dobór spółek ze względu na ich wysoką jakość i racjonalną wycenę, powinien zapewnić wzrost ich cen – mówi  Jarosław Antonik, dyrektor Biura Analiz i Doradztwa Inwestycyjnego KBC TFI.

Sprzedaż certyfikatów KBC Premia Plus FIZ potrwa do 29 sierpnia. Kupując certyfikat do 17 sierpnia opłata manipulacyjna wynosi 2,3 proc., od 18 do 24 sierpnia – 2,6 proc., a od 25 do 29 sierpnia – 2,9 proc. Inwestorzy mają możliwość wcześniejszego wyjścia z inwestycji każdego dziesiątego dnia miesiąca. Pierwszym dniem wykupu będzie 10 lutego 2009 roku. W przypadku wyjścia z funduszu przed dniem zapadalności inwestorzy sprzedają certyfikaty według ich bieżącej wyceny. Opłata za wcześniejsze wyjście z funduszu wynosi 1,15 proc.

Wpłacając środki do funduszu KBC Premia Plus FIZ, inwestorzy mogą jednocześnie ulokować taką samą kwotę na trzymiesięcznej lokacie, której oprocentowanie wynosi 10 proc. w skali roku.

Comperia.pl