Nowe możliwości inwestowania w BNP Paribas

Kapitalny Plan to program systematycznego inwestowania w formie Ubezpieczenia Grupowego na życie. Stworzony został we współpracy z AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Grupą docelową dla tego produktu są osoby, które chciałyby zgromadzić kapitał na realizację swoich celów, dzięki regularnemu inwestowaniu niewielkich kwot pieniędzy.

Klient ma możliwość wyboru częstotliwości opłacania składek. Mogą być one miesięczne, kwartalne, półroczne lub roczne. Inwestorzy sami decydują również o podziale środków między różne strategie – agresywną, zrównoważoną lub stabilnego wzrostu. Portfele różnią się między sobą udziałem funduszy akcyjnych.

W Portfelu Akcyjnym zarządzający modelowo lokuje 95 proc. aktywów w wybrane fundusze akcyjne. W Portfelu Zrównoważonym udział aktywów ulokowanych w fundusze akcyjne oraz aktywów ulokowanych w fundusze obligacyjne wynosi po 50 proc. Natomiast strategia inwestycyjna Portfela Stabilnego Wzrostu zakłada lokowanie 25 proc. aktywów w fundusze akcyjne i 75 proc. w fundusze obligacyjne.

W trakcie trwania ubezpieczenia klient ma możliwość dokonania zmiany alokacji składki w ramach wybranych przez siebie strategii inwestycyjnych. Okres opłacania składek to 10 lat, natomiast okres inwestycji jest bezterminowy. Minimalna wartość składki wynosi 300 PLN miesięcznie.
W ofercie banku pojawiły się także dwa nowe subfundusze: akcyjny „BNP Paribas Sektorowy” oraz papierów dłużnych „BNP Paribas Komercyjnych Papierów Dłużnych”. Zarządzane są one przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych BNP Paribas.

Polityka inwestycyjna „BNP Paribas Sektorowego” zakłada, że minimum 2/3 aktywów inwestowane jest w akcje. Środki lokowane są w instrumenty udziałowe minimum 18 spółek z trzech branż wyselekcjonowanych przez zarządzających.

W ramach każdej z branż portfel zawiera akcje co najmniej 6 spółek. Ma to sprzyjać odpowiedniemu zdywersyfikowaniu portfela, a więc i ograniczeniu ryzyka.

W przypadku „BNP Paribas Komercyjnych Papierów Dłużnych” do 100 proc. aktywów może być ulokowanych w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, ale tylko, których remitentami są spółki lub jednostki Samorządu terytorialnego. Dodatkowo część aktywów może zostać alokowana w papiery dłużne wyemitowane przez jednostki rządowe krajów członkowskich Unii Europejskiej oraz państwa należące do OECD. Dopuszcza się również by były to międzynarodowe organizacje finansowe, których członkiem jest przynajmniej jedno państwo należące do UE.

Comperia.pl