KBC Poland Jumper 1 FIZ

Fundusz uruchamiany jest na maksymalnie 3 lata, ale inwestycja może zakończyć się już po 6 miesiącach.

Zysk z KBC Poland Jumper 1 FIZ zależeć będzie od wzrostu indeksu WIG20. W lipcu 2009 roku ustalona zostanie wartość początkowa, a co 6 miesięcy prowadzona będzie obserwacja wartości indeksu WIG20. Aby inwestor otrzymał 9-proc. zysk już po pół roku a fundusz zapadł, wystarczy, że indeks WIG20 wzrośnie o 0,01 proc. względem wartości początkowej obliczanej w lipcu 2009 roku.

Jeśli indeks nie wzrośnie w pierwszej obserwacji, wówczas w lipcu 2010 roku dokonana zostanie druga obserwacja. Jeśli wówczas indeks wzrośnie nawet o 0,01 proc. względem wartości początkowej, wówczas inwestor otrzymuje 18 proc. zysku i fundusz zapada. Analogiczne operacje przeprowadzane będą do lipca 2012 roku (jeżeli wartość indeksu nie wzrośnie). Fundusz pozwala na uzyskanie 9 proc. zysku za każde półrocze (18 proc. rocznie). Im dłużej trwa fundusz, tym na wyższe zyski może liczyć inwestor, nawet do 54 proc. za 3 lata w przypadku jeśli WIG20 wzrośnie dopiero w szóstej obserwacji w lipcu 2012 roku wobec poziomu z lipca 2009.

W KBC Poland Jumper 1 FIZ inwestor otrzymuje częściową ochronę kapitału, jeżeli wartość indeksu WIG20 nie spadnie więcej niż 30 proc. względem wartości początkowej. W przeciwnym wypadku partycypuje on w spadku indeksu WIG20.

Minimalna wartość inwestycji to 250 tys. zł (1 certyfikat). Subskrypcja funduszu trwa do 3 czerwca 2009 roku. Do 25 maja 2009 roku włącznie opłata za wydanie certyfikatów wynosi 0,9 proc. i jest na najniższym poziomie. W kolejnych okresach do 31 maja i do 3 czerwca opłata wynosi odpowiednio 1 i 1,1 proc.