Jak wybrać najlepszy fundusz inwestycyjny? Sprawdź z Comperią!

Fundusz inwestycyjny to sposób na zbiorowe inwestowanie. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych bierze na siebie rolę organizatora całego przedsięwzięcia i zaprasza do niego wszystkich chętnych posiadających trochę grosza przy duszy. Wpłacający nabywają w pewnym sensie udział w funduszu licząc na inwestycyjny talent zarządzającego. On podejmuje decyzje o sposobie lokowania pieniędzy. Bywa, że ma rację, bywa że się myli.

 

Warto pamiętać, że zarządzający nie ma pełnej swobody w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Ogranicza go przede wszystkim spisana i zatwierdzona polityka inwestycyjna funduszu. Określa w sposób ogólny, gdzie i jak mogą być lokowane pieniądze. Akcje, czy obligacje? Polska, czy zagranica? Akcje małych czy dużych spółek? Itd., itp..

 

Właśnie dlatego, że fundusz inwestuje zgodnie ze statutem, musisz w pierwszym kroku wybrać właściwie rynek, na którym chcesz zarobić. Czy mają to być największe polskie spółki notowane w Warszawie, a może po prostu segment budownictwa? Tego typu dylematów możesz mieć wiele, ale to one w pierwszej kolejności powinny zostać rozwiązane. Dopiero wtedy przyjrzysz się poszczególnym funduszom.

 

 

 

Kiedy już wiesz, w ramach której kategorii funduszy szukasz, pora wybrać ten właściwy. To dużo prostsze zadanie od poprzedniego. Wystarczy przyjrzeć się historycznym zyskom i poziomom ich wahań w przeszłości. Im dłuższa historia dobrych, stabilnych zysków, tym fundusz lepszy. Im krótsza historia funduszu, gorsze wyniki dodatkowo podlegające większym wahaniom, tym fundusz słabszy. Niech decydują liczby – ich nie da się oszukać.

 

Każdy profesjonalny doradca podpowie, że koncentrowanie pieniędzy w „jednym koszyku” to nierozsądna strategia. Staraj się wybrać co najmniej kilka funduszy. W ten sposób ograniczysz ryzyko straty. Jeżeli jeden z Twoich koni zawiedzie, jest szansa, że kolejny nadrobi. Powodzenia!