Fundusze zrównoważone

Subfundusz UniKorona Zrównoważony, zarządzany przez Union Investment TFI, może inwestować od 20 do 80 proc. w akcje, Pioneer Zrównoważony może inwestować w akcje do 70 proc., a PKO/CREDIT SUISSE Zrównoważony do 60 proc. W trakcie hossy największe szanse na uplasowanie się w czołówce ma więc subfundusz UniKorona Zrównoważony. Niski limit inwestycji na parkiecie zapewni mu też dobre wyniki w trakcie dekoniunktury. Oczywiście jeśli zarządzający w obu przypadkach wykorzysta możliwości alokacji kapitału. Tak szerokie widełki inwestycyjne niosą jednak niebezpieczeństwo niedostosowania inwestycji do oczekiwań. Subfundusz UniKorona Zrównoważony w trakcie hossy może bowiem bardziej przypominać fundusz akcyjny, a przy ograniczeniu inwestycji w akcje do minimalnego progu, fundusz stabilnego wzrostu. Aby unikać pomyłek, warto zajrzeć do pierwszego rozdziału skrótu prospektu informacyjnego, w którym znajduje się opis zasad polityki inwestycyjnej funduszu.
Dobrze jest też obejrzeć historyczne składy portfela. Wprawdzie nie będą one aktualne, ale pokażą w jaki sposób zarządzający alokował aktywa w minionych okresach w zależności od koniunktury na giełdzie.

Comperia.pl