Długoterminowy portfel akcji dywidendowych (konto IKE)

Witam serdecznie,

Będę prezentował wyniki konta IKE mojego klienta, którego budowanie rozpocząłem 7.marca od zakupu jednej spółki oraz obligacji Getin Noble (seria GNB0220). W dniu wykupu obligacji w sumie zysk wyniesie powyżej 50% (zakładając brak podwyżek stóp procentowych, inaczej wynik będzie lepszy). Prawie wszystkie spółki są dywidendowymi, choć mam zgodę na wyjątki od tej reguły, także jest to portfel agresywniejszy od modelowego. Większość transakcji przeprowadziłem 8. oraz 9.marca. Niedługo na konto zostaną przelane środki wykorzystujące limit wpłat na IKE w 2016r. w wysokości 12 165zł. Zainteresowanych inwestowaniem w obligacje odsyłam tutaj:
http://www.comperia.pl/forum/lokaty/5860-jak-inwestowac-w-obligacje.html
Stan portfela na dzień 8.03.2016r.
http://images75.fotosik.pl/406/e1b351fed8f17806.png

Nazwy spółek są ukryte ze względu na to, że nie jest moim celem dyskusja o zasadności moich decyzji, a jedynie prezentowanie wyników strategii długoterminowej zorientowanej na udział w wypracowywanych zyskach przez firmy (dywidendy). Poza tym część z tych akcji nie ma dużej płynności i nie chciałbym zostać posądzony o "naganianie", żeby zrealizować zyski po podbiciu cen. Podkreślam - nie są to spekulacyjne zakupy lub gra na giełdzie pod tytułem "kup tanio, drogo sprzedaj" w ciągu kilku-kilkunastu miesięcy . To jest inwestowanie w dosłownym tego słowa znaczeniu, czyli kupowanie zysków spółek, a końcowa różnica między ceną sprzedaży i zakupu ma być jedynie dodatkową gratyfikacją.
Transakcje z dnia 8.marca
Transakcje z dnia 9.marca
Transakcje z dnia 11.marca
Podsumowanie wydatków na udziały w spółkach:
[URL=http://images76.fotosik.pl/411/26229e028d702ed9.png][IMG]http://images76.fotosik.pl/411/26229e028d702ed9m.png[/IMG][/URL]

Podsumowując - na razie zakupiłem akcje 36 spółek oraz obligacje za kwotę 22706zł.
Wycena portfela przez ostatnie 3 dni (zostało 2,83zł gotówki):
[URL=http://images77.fotosik.pl/411/737dca0ae36213b7.png][IMG]http://images77.fotosik.pl/411/737dca0ae36213b7m.png[/IMG][/URL]

Suma wydatków na akcje przed prowizją 22521zł oraz wliczając prowizję 22706zł.
Wynik na dzień 11.03.2016r. 22666zł (+0,64% oraz -0,17%)

Oczywiście nazwy spółek są ukryte także z tego powodu, że każdy chciałby za swoją regularnie wykonywaną pracę otrzymywać adekwatne wynagrodzenie.

Pozdrawiam
Tomasz Jarocki
_______________
Niezależny Doradca
Ekspert Comperia.pl

Dzień dobry,

Dziękuję za wyrażenie wątpliwości, dzięki czemu wiem, co należy przybliżyć. We wpisie "Jak inwestować w obligacje" wziąłem przykład tych z terminem wykupu 23.02.2018r., zaś nabyłem inną serię z wykupem 28.02.2020r.
http://gpwcatalyst.pl/instrument?nazwa=gnb0220
Nominalne oprocentowanie jest podobne, ale chciałem zagwarantować dochód z nich przez 4 lata, zamiast przez niespełna 2 lata.

Kiedy sprzedawać?
Podstawowym założeniem inwestora długoterminowego jest trzymanie obligacji do dnia wykupu przez emitenta i odebranie wszystkich kuponów odsetkowych. Oczywiście istnieje możliwość wcześniejszej odsprzedaży, np. w przypadku lepszej okazji inwestycyjnej i braku wolnej gotówki. Jeśli będzie taka konieczność, to zysk obliczamy na podstawie bieżących ofert w arkuszu zleceń. Gdy ktoś wystawi ofertę kupna np. po cenie 79, to doliczamy narosłe odsetki wg. przedstawionego schematu i odejmujemy koszt zakupu. Zysk będzie różnicą tych wartości + ewentualnie wypłacone nam dotychczas kupony.

Pozdrawiam
Tomasz Jarocki
_________________
Niezależny Doradca
Ekspert Comperia.pl

Dzień dobry,

Moim zdaniem przeciętny człowiek poradzi sobie samodzielnie z tego typu inwestycjami, ale pytanie brzmi, czy warto poświęcać bezcenny wolny czas, czy lepiej trzymanie ręki na pulsie pozostawić doradcy. Potencjalny klient może coś przegapić, może nie mieć czasu przez kilka dni, a doradca w tym czasie dostrzeże okazję, którą należy wykorzystać. Przy portfelu zawierającym jedynie obligacje opłata rozpoczyna się od 0,4% w skali roku. Dla mniejszych kwot jest to maksymalnie 0,7%, gdyż zwykle zgadzam się na współpracę dopiero od 100zł opłaty rocznej przy kwocie inwestycji 15000zł lub mającej ten pułap osiągnąć w nieodległej przyszłości. Wyjątek stanowi zapewnienie klienta, że wpłatami regularnymi uzupełni poziom 15000zł w przeciągu 1 - 1,5 roku.
Oczywiście nie przyjmuję żadnych pieniędzy w zarządzanie, a wszystko odbywa się na własnym rachunku klienta.

Pozdrawiam
Tomasz Jarocki
________________
Niezależny Doradca
Ekspert Comperia.pl

"Ufaj, ale kontroluj" to najlepszy sposób postępowania. Na pewno ciężko zaufać doradcy, który szczyci się "darmową" obsługą, gdyż generuje to konflikt interesów. Z czegoś ten człowiek żyć musi, a pokusa wybrania lepszej prowizji bez zagłębiania się w korzyści dla klienta jest duże. Ja muszę wykazać, że wybieram dobro zleceniodawcy dzięki mojej wiedzy, ponieważ w innym wypadku szybko wypadnę z rynku.
Proszę nie łudzić się, że posiadając mniej niż kilkaset tysięcy złotych zajmie się Państwem w instytucji finansowej kompetentny doradca. Będzie to najwyżej kompetentny sprzedawca lub inny "bezpłatny" pośrednik finansowy zwany hucznie doradcą, który ma blade pojęcie o rynkach i zwykle jest wyposażony jedynie w wytyczne ustalane odgórnie.

Pozdrawiam
Tomasz Jarocki
________________
Niezależny Doradca
Ekspert Comperia.pl

Właśnie o tym mówię - to był sprzedawca, a nie doradca, który zna rynki kapitałowe. Jak mniemam nie wybrała się Pani do banku z kwotą powyżej 0,5 mln zł? To jest w zasadzie absolutne minimum, aby bank zaprosił Panią sprzed okienka do specjalnego pomieszczenia, gdzie doradca mógłby przedstawić rzetelniejszą ofertę wraz z analizą. Taki doradca na etacie kosztuje bank sporo pieniędzy i nie obsługuje on przeciętnego klienta.

Pozdrawiam
Tomasz Jarocki
________________
Niezależny Doradca
Ekspert Comperia.pl