Citi Handlowy: Portfel Inwestycyjny Premium i Plan Inwestycyjny Optimum

Plan Inwestycyjny Optimum jest propozycją dla osób systematycznie inwestujących, które jednocześnie zainteresowane są ochroną ubezpieczeniową. Jest to produkt z regularną składką. Składka może wynosić min.

 

Portfel Inwestycyjny Premium jest zaś rozwiązaniem dla inwestorów, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą go aktywnie pomnażać. To produkt z jednorazową składką. Składka dzielona jest zgodnie ze strategią klienta pomiędzy kilkadziesiąt dostępnych funduszy. Klient ma możliwość dostosowywania struktury portfela do bieżącej sytuacji i oczekiwań inwestycyjnych poprzez transfer środków pomiędzy funduszami. Przy wyższych składkach wszystkie transfery między funduszami zwolnione są z opłat.

 

W ramach obu produktów klienci, za pośrednictwem 49 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, zyskują możliwość inwestowania w starannie wybrane fundusze inwestycyjne. Wybierać można zarówno wśród lokalnych, jak i zagranicznych funduszy zarządzanych przez renomowane Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.

 

Bank nie pobiera opłat wstępnych od wpłacanych składek, w związku z czym 100 proc. środków lokowanych jest w wybrane ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Przy wyższych poziomach składek klient ma prawo korzystać z niższych opłat. Rachunkiem ubezpieczenia można wygodnie dysponować przez Internet - sprawdzać saldo i dokonywać transferów pomiędzy funduszami.

Podatek od dochodów kapitałowych przy tego typu produkcie jest pobierany wraz z zamknięciem produktu lub przy częściowej wypłacie.

 

Comperia.pl