Bankowy cross sale na przykładzie DnB Nord

Szukanie sposobów na maksymalizację przychodów i minimalizację kosztów to aktywność wpisana w działanie każdego przedsiębiorcy. W czasie dobrej koniunktury menedżerowie jednak przymykają oko i nie widzą tak wiele sposobów na optymalizację firmy jak to się dzieje w czasie kryzysu. Ten wyciska z każdego ostatnie soki. Również z bankowców, którzy zaczęli bardziej ochoczo sięgać do kieszeni swoich klientów.

 

 

DnB Nord oferuje dzisiaj kredyt w euro oprocentowany w oparciu o marżę na poziomie 1,6% w pierwszym roku spłaty kredytu, co po uwzględnieniu obowiązującej obecnie stopy LIBOR daje stawkę 2,6%. W latach kolejnych marża rośnie do poziomu od 2,25% do 3,15%. Jej wysokość zależy od tego, który produkt banku wybierzesz jako dodatkowy. Konto Personale, Eksklusive, a może fundusze inwestycyjne opakowane w polisę ubezpieczeniową?

 

 

Źródło: DnB Nord

 

 

Comperia porównuje oddzielnie oferty kredytowe dostępne w wariancie „surowym”, a także w pakietach. Nie każdy przecież może chcieć wiązać się z bankiem od razu na kilku frontach. Jak się jednak okazuje, ta sztuka staje się coraz trudniejsza. Oferty bez opakowania w zestaw produktów dodatkowych stają się na tyle drogie, że ich wybór staje się powoli po prostu nieopłacalny…

 

 

 

Niezależnie od nowowprowadzonej oferty, DnB Nord często prowadził w konkurencji z innymi kredytodawcami. Działający w tym segmencie dopiero od roku bank wbił się do cenowej czołówki. Nie pobiera prowizji od udzielonego kredytu, nie wymaga nadprogramowych ubezpieczeń, a spłatę może rozłożyć na 45 lat. Naszym zdaniem, warto spróbować złożyć tutaj wniosek. Tym bardziej, że standardowo nic to nie kosztuje.