Bank Pocztowy nęci Super Lokatą Plus

Na lokatę można wpłacać minimum 2,5 tys. zł. 40 proc., czyli 1 tys. zł, pozostanie na lokacie o oprocentowaniu 10 proc. w skali roku, natomiast pozostałe pieniądze zostaną wpłacone na ubezpieczenie Super Lokata z alokacją w fundusz inwestycyjny PZU Stabilnego Wzrostu Mazurek.

Fundusz inwestuje do 40 proc. w akcje, a od 60 do 100 proc.  w papiery dłużne. Jest więc funduszem o umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym. W 2007 roku wypracował 2,77 proc. zysku. Nie był to rewelacyjny wynik na tle konkurentów. Jedyną zaletą Super Lokaty Plus jest więc dość wysokie oprocentowanie części pozostającej na depozycie bankowym.

10-procentową lokatą kusi również Millennium. Na jego lokatę SuperDuet wystarczy wpłacić 2 tys. zł. 25 proc. oszczędności zostanie na trzymiesięcznej lokacie oprocentowanej10 proc., natomiast pozostałe pieniądze można wpłacić na jeden z funduszy Millennium: Stabilnego Wzrostu, Zrównoważony, Akcji lub parasolowego Millennium SFIO Funduszy Zagranicznych. Fundusze te w ubiegłym roku wypracowały odpowiednio: 1,31 proc, 1,31 proc i 4,74 proc. Wyniki więc również nie zachwycały.

Przewagą oferty Millennium na propozycją Banku Pocztowego jest jednak bezpośrednie inwestowanie w fundusze inwestycyjne, a nie poprzez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, w których opłata za zarządzanie jest naliczana podwójnie.

Zakładając lokatę powiązaną z funduszami, trzeba pamiętać, że atrakcyjne oprocentowanie dotyczy tylko części inwestycji, pozostałe pieniądze są inwestowane w fundusze, które niosą mniejsze lub większe ryzyko. Można więc zyskać, ale i również stracić.

Comperia.pl